美国金融投行FINRA监管牌照

FINRA是The Financial Industry RegulatoryAuthority的简称，中文翻译为美国金融业监管局。成立于2007年，美国金融业监管局（FINRA）由美国证券交易商协会（NASD美国当时 有影响的证券业自律组织）和纽约证券交易所监管局（NYSERegulation, Inc.），合并发起成立。

美国金融业监管局（FINRA）代表的美国金融业监管局，这是美国的一个机构，规范证券公司的业务实践。

简介

美国金融业监管局作为美国证券场外市场的自律监管组织（SRO），美国金融业监管局（FINRA）接受美国证券交易委员会（SEC）的监管，类似中国的证券业协会。目前是美国 的独立非证券业自律监管机构，监管对象主要包括4400家经纪公司、16.3万家分公司和63万名 证券代表（数据来源于FINRA官网）。

美国金融业监管局（FINRA）的主要功能是通过 监管和技术支持来加强投资者保护和市场诚信建设，并主要负责场外交易市场（OTC）市场的交易行为以及投资银行的运作。作为非组织，FINRA存在也是美国金融市场发展成为自我监管的有效市场的重要一步。

FINRA将投资者教育作为投资者保护的形式。FINRA采取媒体宣传和召开研讨会等多种形式，帮助投资者了解金融知识，熟悉基础的投资工具。此外，FINRA接手原“NASD投资者教育基金”，更名为“FINRA投资者教育基金”，资助投资者教育研发及培训项目。FINRA为方便投资者通过网络查询相关信息充分利用网络平台开展投资者教育。FINRA网站关于投资者教育信息主要有三级栏目：一级栏目为“投资者信息”；二级栏目为“投资者警示”、“投资者选择”、“投资者保护”、“市场与交易”、“明智投资”、“工具与计算”等栏目；三级栏目为二级栏目的详细内容。从栏目设置可以看出，FINRA投资者教育的重点是向投资者提供丰富的信息，帮助他们做到明白投资、规避风险。